فضيحة مصرفية تهز العالم العربي: HSBC يغلق حسابات ألف من أثرياء الشرق الأوسط بينهم مصريون
أنهى بنك HSBC علاقاته مع عدد من أثرياء الشرق الأوسط من سعوديين ولبنانيين وقطريين ومصريين في خطوة تهدف لتقليص التعامل مع عملاء مصنفين كـ”عاليي المخاطر”.
أبلغت مصادر وكالة بلومبرج أن البنك بدأ إخطار العملاء المعنيين، بعضهم تملك ثروات تفوق 100 مليون دولار، مع نية إرسال خطابات رسمية خلال الأشهر المقبلة لإغلاق الحسابات وتحويل الأموال إلى ولايات قضائية أخرى.
قال البنك في بيان نشر في أكتوبر 2024 إنه يخطط لإعادة هيكلة تهدف لتبسيط هيكله والتركيز على الأسواق التي يمتلك فيها ميزة تنافسية، وأن الخطوة تتماشى مع استراتيجيته لتقليل التعرض لحسابات عالية الحساسية.
خلفية التحقيقات والقرارات الرقابية
أشارت تحقيقات السلطات السويسرية إلى قصور خطير في تطبيق معايير العناية الواجبة لدى وحدة الخدمات المصرفية الخاصة في HSBC، خاصة في التعامل مع حسابات لشخصيات سياسية بارزة. وكشفت تحقيقات أطلقتها السلطات السويسرية في يناير 2025 عن شبهات غسل أموال مرتبطة بحاكم مصرف لبنان السابق رياض سلامة وشقيقه رجا، وذكر التحقيق أن البنك فشل في التحقق من مصادر أكثر من 300 مليون دولار حول تحويلات بين لبنان وسويسرا في الفترة من 2002 إلى 2015.
ألزمت هيئة الرقابة المصرفية السويسرية (FINMA) البنك بمراجعة شاملة لجميع العلاقات عالية المخاطر ومنعته من فتح حسابات جديدة لشخصيات سياسية بارزة حتى استكمال الإصلاحات المطلوبة.
أثار قرار HSBC جدلاً في الأوساط المالية بالمنطقة، ورآه بعض المحللين ضربة لسمعة البنك في إدارة الثروات بالشرق الأوسط، ومتوقع أن يدفع بعض العملاء المصريين والعرب إلى البحث عن ملاذات مصرفية بديلة في دبي أو سنغافورة.
وحدة الخدمات المصرفية الخاصة لدى HSBC في سويسرا جزء من استراتيجية البنك العالمية لإدارة ثروات الأثرياء عبر مكاتب في أوروبا وآسيا والشرق الأوسط، لكنها تعرضت لانتقادات متكررة بسبب إخفاقات مكافحة غسل الأموال، بينها تحقيق FINMA في يونيو 2024 الذي وجد تقصيراً في التحقق من مصادر أموال مرتبطة بشخصيات سياسية بارزة.
ارتبط اسم HSBC تاريخياً بسلسلة فضائح مالية، شملت تسوية بقيمة 192 مليون دولار مع الولايات المتحدة عام 2019 لتسهيل التهرب الضريبي، وغرامة قياسية بقيمة 1.9 مليار دولار عام 2012 لتورطه في غسل أموال مرتبط بعصابات مخدرات مكسيكية، ما دفع الجهات الرقابية إلى تشديد الرقابة على البنك في سويسرا.
المصدر: وكالات
“ضحاياها المحتملون من العرب”.. إعلام مصري يتحدث عن فضيحة تاريخية كبرى بين فرنسا وإسرائيل
كشف الكاتب والإعلامي المصري عادل حمودة عن فضيحة تاريخية تزعم دعم فرنسا لإسرائيل في تطوير برنامجها النووي خلال خمسينيات القرن الماضي.
إعلامي مصري يهاجم عمرو موسى بسبب مبلغ خيالي
رد الإعلامي مصطفى بكري على الأمين العام الأسبق لجامعة الدول العربية عمرو موسى بعد هجومه على الرئيس المصري الراحل جمال عبد الناصر، واصفاً ما قاله موسى بأنه “هرتلة آخر العمر”.
