زلزال مالي يهزّ العالم العربي: HSBC يغلق حسابات 1000 من أثرياء الشرق الأوسط بينهم مصريون
بدأ بنك HSBC في سويسرا بإخطار عملاء أثرياء من دول الشرق الأوسط — سعوديين ولبنانيين وقطريين ومصريين — بخطط لتقليص التعاملات معهم، وبعضهم يمتلك ثروات تتجاوز 100 مليون دولار، مع نية إرسال خطابات رسمية خلال الأشهر المقبلة لإغلاق الحسابات وتحويل الأموال إلى ولايات قضائية أخرى.
صرح البنك في أكتوبر 2024 أنه يتبع خطة لإعادة هيكلة تهدف إلى تبسيط هيكله والتركيز على الأسواق التي يملك فيها ميزة تنافسية، وأن هذه الخطوة تتماشى مع استراتيجيته لتقليل التعرض لحسابات عالية المخاطر.
خلفية التحقيقات
أشارت جهات رقابية إلى أن القرار جاء بعد سلسلة تحقيقات أجرتها هيئة الرقابة المصرفية السويسرية (FINMA) التي رصدت قصوراً خطيراً في تطبيق معايير العناية الواجبة لدى وحدة الخدمات المصرفية الخاصة في HSBC، خاصة في التعامل مع حسابات لشخصيات سياسية بارزة. وكشفت مصادر أن تحقيقات سويسرية مكثفة أطلقت في يناير 2025 تتعلق بشبهات غسل أموال مرتبطة بحاكم مصرف لبنان السابق رياض سلامة وشقيقه رجا، واتهمت المصرف بعدم التحقق من مصادر أكثر من 300 مليون دولار تم تحويلها بين لبنان وسويسرا في الفترة من 2002 إلى 2015.
ألزمت FINMA البنك بمراجعة شاملة لجميع علاقاته عالية المخاطر ومنعته من فتح حسابات جديدة لشخصيات سياسية بارزة حتى إتمام الإصلاحات المطلوبة.
تداعيات القرار
أثار قرار HSBC جدلاً في الأوساط المالية العربية، واعتبره بعضهم ضربة لسمعة البنك في إدارة ثروات الشرق الأوسط، بينما رجح محللون أن يدفع القرار عملاء مصريين وعرب إلى البحث عن ملاذات مصرفية بديلة في مدن مثل دبي أو سنغافورة.
وتعد وحدة الخدمات المصرفية الخاصة في سويسرا جزءاً من استراتيجية HSBC العالمية لإدارة ثروات بمليارات الدولارات عبر مكاتب في أوروبا وآسيا والشرق الأوسط، لكنها واجهت انتقادات متكررة بشأن مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك تحقيقات FINMA في يونيو 2024 التي كشفت تقصيراً في التحقق من مصادر أموال مرتبطة بشخصيات سياسية.
وتاريخياً ارتبط اسم HSBC بعدة فضائح مالية، منها تسوية بقيمة 192 مليون دولار مع السلطات الأميركية عام 2019 بشأن تسهيل التهرب الضريبي، وغرامة بقيمة 1.9 مليار دولار عام 2012 لتورطه في تسهيل غسل أموال لعصابات مخدرات مكسيكية، ما أثر على سمعته ودفع الجهات الرقابية إلى تشديد الرقابة على أنشطته في سويسرا.
المصدر: وكالات
